Самые крупные банки Украины готовят ограничения на переводы

Крупнейшие банки Украины готовят ограничения на переводы. Фото: gettyimages.com, Dmytro Skrypnykov

События

10 декабря 18:16

Автор: Анна Покровская

Банки

Украинские банки готовятся к подписанию меморандума, направленного на повышение прозрачности рынка банковских платежных услуг. Одним из запланированных шагов станет снижение лимитов для переводов с карты на карту.

Текст документа появился в распоряжении газеты РБК-Украина. По их информации, окончательный вариант меморандума еще не утвержден, но основные положения планируют сделать следующим образом:

Установить четкие правила проверки клиентов, включая физических лиц и физических лиц-предпринимателей. Эти меры будут учитывать риск-профиль клиента и запланированное обращение средств на счетах.

Ввести ограничения на исходящие переводы с карт клиентов, если их источники доходов не подтверждены документально. Исключением станут зарплатные клиенты и волонтеры.

Лимиты для клиентов без подтвержденных доходов планируют сделать следующим образом:

Для клиентов с высоким уровнем риска – до 50 тысяч гривен в месяц.
Для клиентов со средним и низким риском:

с 1 января 2025 года – до 150 тысяч гривен в месяц.
с 1 июня 2025 года – до 100 тысяч гривен в месяц.

Также будет ограничено количество текущих счетов в одной валюте до трех клиентов без документального подтверждения доходов. Это не касается депозитных, кредитных счетов и счетов, открытых для участия в государственных программах (например, есть Восстановление, "Национальный Кэшбэк").

Риск-ориентированный подход

Банки обязаны применять дифференцированные меры по оценке рисков клиентов:

Для клиентов с высоким риском – усиленные проверки.
Для клиентов с низким риском – упрощенные процедуры, в том числе без обязательного документального подтверждения доходов.

Требования к клиентам, превышающим лимиты

Клиенты, планирующие переводы сверх установленных лимитов, должны предоставлять документы, подтверждающие их доходы. Банки, в свою очередь, будут корректировать или отменять лимиты в зависимости от финансовой способности клиента и суммы поступлений на счет.

Будьте в курсе последних новостей, подпишитесь на группы Vgorode в Facebook и Viber